Краудфандинг
- Как привлечь инвестиции, если инвесторов нет и неизвестно, где их искать?
- В чем минусы и плюсы краудфандинга по сравнению с кредитом в банке?
- Чем регулируется краудфандинг в РФ?
- Каким образом оформить краудфандинг и на что обратить внимание?
Юристы по инвестициям помогут привлечь финансы посредством краудфандинга
Суть краудфандинга
Краудфандинг (дословно: народное финансирование, от англ. crowd funding, crowd - "толпа", funding - "финансирование") - процесс сбора денежных средств от неопределенного круга третьих лиц для финансирования коммерческих или некоммерческих проектов.
Существует много известных платформ, некоторые из которых даже аккредитованы Центральным Банком. Например, Rounds (раннее – Starttrack, https://rounds.ru/), Поток.Диджитал, Credit.Club и другие, которые помогают компаниям малого и среднего бизнеса быстро и безопасно привлечь капитал.
Четкого понятия краудфандинга в законе нет. Характерные черты краудфандинга согласно разъяснениям госорганов:
Четкого понятия краудфандинга в законе нет. Характерные черты краудфандинга согласно разъяснениям госорганов:
- коллективное финансирование - альтернативный способ привлечения средств для проектов малых и средних предприятий на ранних этапах их развития, особенно для высокотехнологичных компаний.
- коллективное финансирование - альтернативный способ привлечения средств для проектов малых и средних предприятий на ранних этапах их развития, особенно для высокотехнологичных компаний.
- форма сотрудничества, при которой люди (доноры) добровольно объединяют свои финансовые средства или другие ресурсы, чаще всего через интернет, чтобы поддержать инициативы других людей или организаций (реципиентов). Процесс сбора средств может использоваться для финансирования стартапов и малых бизнесов, разработки свободного программного обеспечения, а также для получения прибыли от совместных инвестиций и других целей.
Закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ" касается коммерческого краудфандинга.
Кто участвует в краудфандинге?
Кто участвует в краудфандинге?
ОПЕРАТОР ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПЛАТФОРМЫ
• Организовывает привлечение инвестиций
РЕЦИПИЕНТЫ (ЛИЦА, ПРИВЛЕКАЮЩИЕ ИНВЕСТИЦИИ)
• Лица, получающие инвестиции посредством инвестиционной платформы
ИНВЕСТОРЫ/ДОНОРЫ
• Юридические и физические лица, осуществляющие инвестиции через инвестиционную платформу
Как оформляется краудфандинг?
ПРАВИЛАМИ ПЛАТФОРМЫ
Они определяют условия ее работы: регистрация, требования к инвесторам и реципиентам
Они определяют условия ее работы: регистрация, требования к инвесторам и реципиентам
ПРАВИЛАМИ ПЛАТФОРМЫ
Они определяют условия ее работы: регистрация, требования к инвесторам и реципиентам
Они определяют условия ее работы: регистрация, требования к инвесторам и реципиентам
СОГЛАШЕНИЯМИ ОБ ОКАЗАНИИ УСЛУГ
Между оператором инвестиционной платформы и инвесторами, реципиентами
Между оператором инвестиционной платформы и инвесторами, реципиентами
СОГЛАШЕНИЯМИ ОБ ОКАЗАНИИ УСЛУГ
Между оператором инвестиционной платформы и инвесторами, реципиентами
Между оператором инвестиционной платформы и инвесторами, реципиентами
СОГЛАШЕНИЯМИ МЕЖДУ ИНВЕСТОРОМ И РЕЦИПИЕНТОМ
Чаще всего используются модели договоров займа, купли-продажи с предварительной оплатой и пожертвования.
Инвестирование с помощью краудфандинга
Способы инвестирования:
- предоставление займов
- приобретение эмиссионных ценных бумаг, размещаемых с использованием инвестиционной платформы
- приобретение утилитарных цифровых прав
- приобретение цифровых финансовых активов
Виды инвестирования через краудфандинг:
| Краудревординг | Вознаграждение инвестору предоставляется в виде продуктов или доступа к услугам, финансирование которых он осуществляет |
| Краудинвестинг | Инвесторы получают долю участия в проекте |
| Краудлендинг | Инвесторы предоставляют краткосрочные займы |
Также есть краудфандинг без вознаграждения - форма благотворительности, когда инвесторы не преследуют цели получения прибыли и деньги предоставляются для достижения социально полезных результатов.
Риски инвестиций через краудфандинговые платформы
Трансграничный риск
• в случае предоставления услуг физическим и юридическим лицам, расположенным в нескольких юрисдикциях, может возникнуть проблема при решении вопроса о том, по какому закону кредитор/инвестор может требовать возмещение причиненных ему убытков
Навязывание дополнительных сервисов
• Платформы могут навязывать сопутствующие услуги, в частности брокерские, дилерские, услуги инвестиционного консультирования
Риск банкротства
• Риск финансовой несостоятельности, мошенничества или злоупотреблений со стороны платформы - оператор инвестиционной платформы может либо не рассчитать объем принимаемых финансовых обязанностей, либо быть нацеленным на прямой обман потребителей финансовых услуг
Риск мошенничества
• Риск мошенничества со стороны пользователей платформы - поскольку платформы существуют в виде информационных систем, их операторы не всегда могут должным образом проверить пользователей соответствующей платформы, что несет риск для инвестора
Плюсы краудфандинга:
• Предоставляет малому и среднему бизнесу доступ к дополнительному финансированию;
• Позволяет привлекать денежные средства для проектов, которые не нашли поддержки у крупных инвесторов или не могут привлечь финансирование через банки (вновь созданная компания, проект на стадии «посева» и т.д.)
• Возможность инвестирования посредством приобретения токенов
• Позволяет инвестору самостоятельно выбирать объект инвестирования
• Признание за инвесторами права на отзыв денег и их возврат, до наступления определенного срока, если < объем привлеченных средств не был собран в течение срока действия предложения
• Позволяет привлекать денежные средства для проектов, которые не нашли поддержки у крупных инвесторов или не могут привлечь финансирование через банки (вновь созданная компания, проект на стадии «посева» и т.д.)
• Возможность инвестирования посредством приобретения токенов
• Позволяет инвестору самостоятельно выбирать объект инвестирования
• Признание за инвесторами права на отзыв денег и их возврат, до наступления определенного срока, если < объем привлеченных средств не был собран в течение срока действия предложения
• Экономия на посредниках - из инвестиционной цепочки исключаются дополнительные звенья, обеспечивается непосредственная связь между источником денег и лицом, привлекающим инвестиции
• Снижение затрат на трансграничные издержки – с помощью новейших финансовых технологий затраты на привлечение инвестиций снижаются, в случаях, когда и инвестор, и лицо, получающее инвестиции, находятся в разных юрисдикциях
• Снижение затрат на трансграничные издержки – с помощью новейших финансовых технологий затраты на привлечение инвестиций снижаются, в случаях, когда и инвестор, и лицо, получающее инвестиции, находятся в разных юрисдикциях
Краудлендинговые платформы, проверенные Центральным Банком:
https://dgtlaw.ru/analytic/kraudfandingovye-platformy
https://dgtlaw.ru/analytic/kraudfandingovye-platformy
Порядок действий
Мы специализируемся на инвестициях, опираемся на нашу практику, а также на стандарты и законодательство в области инвестиций. Мы работаем с различными компаниями в производственных и технологических отраслях, такими как производственные комплексы, разработчики программного обеспечения и игр, маркетплейсы, платформы и стартапы, помогая им защищать свои интересы и обеспечивать безопасное привлечение денежных средств.
01.
Оцениваем задание, изучаем вашу деятельность и специфику выбранной платформы
02.
02.
Работаем с юридическими лицами и ИП, поддерживаем электронный документооборот. Безналичные платежи. Определяем цену и выставляем счет, стоимость услуги не меняется в процессе работы
03.
03.
Заключаем договор оферты или индивидуальный договор
04.
04.
Задаем уточняющие вопросы, заполняем бриф
05.
05.
Выполняем работу по вашему проекту
06.
06.
Вносим правки, уточнения и любые корректировки по итогам обсуждения
07.
07.
Отчётные документы на почту или по ЭДО
08.
08.
Обеспечиваем поддержку и консультации по вопросам инвестиций. В течение 6 месяцев после сдачи проекта бесплатно консультируем по вопросам внесения правок.
Мы специализируемся на юридической поддержке растущих бизнесов и стартапов.
Нужна помощь с инвестиционными вопросами? Мы здесь, чтобы помочь вам!
Мы предлагаем широкий спектр услуг, связанных с инвестиционной деятельностью и защитой прав в сфере финансового рынка и цифрового права:
✅ Консультирование юристов по инвестициям
✅ Правовая поддержка в области краудфандинга и краудлендинга
✅ Защита прав инвесторов и эмитентов
✅ Обеспечение соблюдения законодательства о коллективном инвестировании
Время действовать! Защитите свои интересы и обеспечьте безопасность своих инвестиций с нами.
Узнайте больше о наших услугах и свяжитесь с нами прямо сейчас!
Если Вы хотите привлечь средства с помощью краудлендинга, но сомневаетесь в площадке или в документах, которые она предоставляет для заключения сделок, мы проведем аудит и выявим риски (или их отсутствие), а также ответим на все ваши вопросы.
Если Вы инвестор, и хотите проверить понравившийся проект, а также наличие гарантий в случае невыполнения обязательств заемщиком, наши аудиторы и аналитики проверят всю необходимую информацию и представят вам подробный отчет для принятия решения.
Нужна помощь с инвестиционными вопросами? Мы здесь, чтобы помочь вам!
Мы предлагаем широкий спектр услуг, связанных с инвестиционной деятельностью и защитой прав в сфере финансового рынка и цифрового права:
✅ Консультирование юристов по инвестициям
✅ Правовая поддержка в области краудфандинга и краудлендинга
✅ Защита прав инвесторов и эмитентов
✅ Обеспечение соблюдения законодательства о коллективном инвестировании
Время действовать! Защитите свои интересы и обеспечьте безопасность своих инвестиций с нами.
Узнайте больше о наших услугах и свяжитесь с нами прямо сейчас!
Если Вы хотите привлечь средства с помощью краудлендинга, но сомневаетесь в площадке или в документах, которые она предоставляет для заключения сделок, мы проведем аудит и выявим риски (или их отсутствие), а также ответим на все ваши вопросы.
Если Вы инвестор, и хотите проверить понравившийся проект, а также наличие гарантий в случае невыполнения обязательств заемщиком, наши аудиторы и аналитики проверят всю необходимую информацию и представят вам подробный отчет для принятия решения.
Позвонить нам
Позвонить нам
Позвоните и задайте вопрос - это Вас ни к чему не обязывает
г. Москва,ул. Садовническая, д. 72
8 (499) 403-37-27
hi@legalin.pro
Мы в соц. сетях: